現金管理
ゲンキンカンリ（運転資本管理）
意味 手元資金を効率的に運用
現金管理とは？
現金管理は、企業が保有する現金や預金などの流動性の高い資産を効率的に運用し、適切な水準に保つことです。日々の支払いに必要な資金を確保しつつ、余剰資金を有効活用することで、資金効率の向上を図ります。
現金管理の具体的な使い方
「今月は大口の支払いがあるから、現金管理には特に気をつけないとね。」大規模な支出が予定されている月の現金管理の重要性を強調した文です。通常以上に慎重な資金計画と管理が必要となる状況を指摘しています。
現金管理に関するよくある質問
Q.適切な現金保有水準とは？
A.適切な現金保有水準は企業規模や業種によって異なりますが、一般的に1〜3ヶ月分の運転資金を目安とすることが多いです。ただし、季節変動や大型投資計画なども考慮して、柔軟に判断する必要があります。
Q.余剰資金の運用方法は？
A.余剰資金の運用方法には、短期の定期預金、MMF（マネー・マーケット・ファンド）、国債、社債などがあります。安全性と流動性を重視しつつ、わずかでも利回りを得ることを目指します。ただし、リスクとリターンのバランスを慎重に検討する必要があります。
Q.キャッシュフロー予測の重要性は？
A.キャッシュフロー予測は現金管理の要です。将来の現金の流入と流出を予測することで、資金不足や余剰を事前に把握し、適切な対策を講じることができます。短期的な日次・週次予測から、中長期的な月次・四半期予測まで、様々な期間で行うことが重要です。
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