資金繰り表
しきんぐりひょう（運転資本管理）
意味 将来の現金収支を予測
資金繰り表とは？
資金繰り表は、企業の将来の現金の収支を予測し、まとめた表のことです。通常、月単位や週単位で作成され、入金予定と支払予定を記載します。これにより、資金不足を事前に把握し、対策を立てることができます。
資金繰り表の具体的な使い方
「来月の資金繰り表を見ると、中旬に一時的な資金不足が予想されるので、対策を考えないとね。」企業の将来の現金収支を予測した資料を確認している状況を表現した文です。資金繰り表の分析により、来月中旬の資金不足リスクを事前に把握し、対応策の必要性を認識していることを示しています。
資金繰り表に関するよくある質問
Q.資金繰り表の作成頻度は？
A.資金繰り表は通常、月次や週次で作成します。企業の規模や業種によっては日次で作成することもあります。頻度が高いほど、より詳細な資金管理が可能になりますが、作成の手間も増えます。
Q.資金繰り表と資金計画の違いは？
A.資金繰り表は短期的な現金の出入りを管理するツールで、主に1年以内の期間を対象とします。一方、資金計画はより長期的な視点で、設備投資や長期借入なども含めた中長期的な資金の動きを計画するものです。
Q.資金繰り表で赤字が出たらどうする？
A.資金繰り表で赤字が予測される場合は、以下の対策を検討します：
1. 支払いの延期交渉
2. 売掛金の早期回収
3. 短期借入の検討
4. 不要な支出の削減
5. 新規の資金調達方法の検討
これらの対策を組み合わせて、資金不足を回避することが重要です。
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