リバランス
リバランス（資産運用）
意味 資産配分を元に戻す
リバランスとは？
リバランスは、投資ポートフォリオの資産配分を元の目標比率に戻す作業です。時間の経過とともに変化した各資産の比率を、定期的に調整することで、リスクの管理と長期的な運用効率の向上を図ります。
リバランスの具体的な使い方
「年に一度はポートフォリオのリバランスをして、リスクを適切に管理しようね。」定期的なポートフォリオ調整の重要性を伝えています。資産配分を見直すことで、投資リスクを管理し、長期的な運用パフォーマンスを維持する意図が含まれています。
リバランスに関するよくある質問
Q.リバランスの頻度は？
A.一般的には年1回か半年に1回程度が推奨されます。ただし、市場の大きな変動があった場合や、個人の投資方針によって調整することもあります。
Q.リバランスのデメリットは？
A.頻繁なリバランスは取引コストがかかる可能性があります。また、短期的には好調な資産を売却することになるため、一時的なパフォーマンス低下につながる可能性もあります。
Q.リバランス時の税金は？
A.利益が出ている資産を売却する際に課税される可能性があります。ただし、NISA口座内での取引や、特定口座を利用することで、税金の影響を最小限に抑えることができます。
ファイ単はアプリでも学べます！
ファイナンス単語帳がアプリになりました！個人金融はもちろん、ファイナンス業界でよく使う単語をスマホで学習できます。
いつでも、どこでも、隙間時間を有効活用して、ファイナンス用語を効率的に学べるので、ぜひダウンロードしてみてください。
