つみたてNISA
つみたてニーサ（資産運用）
意味 長期積立投資の税優遇
つみたてNISAとは？
つみたてNISAは、少額からの長期・積立・分散投資を支援する非課税制度です。一定の投資信託に限定されますが、20年間にわたって年間40万円までの投資が可能で、その運用益が非課税となります。長期的な資産形成を目指す投資家向けの制度です。
つみたてNISAの具体的な使い方
「つみたてNISAを使えば、少額から始められて長期的に資産を育てやすいんだ。」つみたてNISAの特徴を簡潔に説明しています。少額からの投資が可能で、長期的な視点で資産形成ができる点を強調しています。
つみたてNISAに関するよくある質問
Q.つみたてNISAの投資対象は？
A.つみたてNISAの投資対象は、長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託に限定されています。具体的には、販売手数料がかからず、信託報酬が一定水準以下の投資信託が対象となります。主に、国内外の株式や債券に分散投資するインデックスファンドなどが含まれます。
Q.つみたてNISAの非課税期間は？
A.つみたてNISAの非課税期間は投資した年から最長20年間です。つまり、毎年投資を行うと、その年の投資分に対して20年間の非課税期間が適用されます。この期間中は、投資信託の値上がり益や分配金が非課税となります。
Q.通常のNISAとの違いは？
A.主な違いは以下の通りです：
1. 投資対象：つみたてNISAは長期投資に適した一部の投資信託のみ、通常のNISAは幅広い金融商品が対象
2. 非課税期間：つみたてNISAは20年間、通常のNISAは5年間
3. 年間投資上限：つみたてNISAは40万円、通常のNISAは120万円
4. 投資方法：つみたてNISAは積立投資が前提、通常のNISAは一括投資も可能
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