KYC（Know Your Customer）
ケーワイシー（ノウ・ユア・カスタマー）（コンプライアンス）
意味 顧客の身元確認手続き
KYC（Know Your Customer）とは？
KYC（Know Your Customer）は、金融機関が顧客の身元や取引目的を確認し、リスクを評価する手続きです。マネーロンダリングやテロ資金供与の防止を目的とし、顧客との取引開始時や定期的に実施されます。
KYC（Know Your Customer）の具体的な使い方
「新規口座開設の際は、KYC手続きを徹底して、不正利用のリスクを最小限に抑えるようにしましょう。」金融機関が新規顧客の受け入れ時に行う確認作業の重要性を強調しています。顧客の適切な把握が不正防止につながることを示唆しています。
KYC（Know Your Customer）に関するよくある質問
Q.KYCは口座開設時のみ行うの？
A.いいえ、KYCは口座開設時だけでなく、定期的に実施されます。顧客の状況変化や取引パターンの変更に応じて、継続的に顧客の確認を行う必要があります。
Q.KYCの対象は個人顧客だけ？
A.KYCは個人顧客だけでなく、法人顧客にも適用されます。法人の場合、実質的支配者の確認など、より複雑な手続きが必要となることがあります。
Q.KYCで収集した情報の管理は？
A.KYCで収集した情報は、厳重に管理し、法令で定められた期間保管する必要があります。また、個人情報保護法に基づき、適切に取り扱わなければなりません。
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