AML（Anti-Money Laundering）
エーエムエル（アンチマネーローンダリング）（コンプライアンス）
意味 犯罪資金の流通防止対策
AML（Anti-Money Laundering）とは？
AML（Anti-Money Laundering）は、犯罪による収益を合法的な資金のように見せかける「マネーロンダリング」を防止するための対策や規制のことです。金融機関は顧客の身元確認や取引監視などを行い、不審な取引を発見・報告する義務があります。
AML（Anti-Money Laundering）の具体的な使い方
「新規口座開設の際は、AMLの観点から顧客の身元確認を厳格に行う必要がありますね。」金融機関における新規顧客の受け入れ時の注意点を示した文です。マネーロンダリング防止のため、顧客の本人確認を慎重に行うことの重要性を強調しています。
AML（Anti-Money Laundering）に関するよくある質問
Q.AMLは銀行だけの責任？
A.いいえ、AMLは銀行だけでなく、証券会社、保険会社、暗号資産取引所など、幅広い金融機関の責任です。さらに、一部の非金融業種（不動産業者、貴金属取扱業者など）にも適用されます。
Q.AMLで疑わしい取引とは？
A.疑わしい取引の例として、通常と異なる大額の現金取引、頻繁な海外送金、顧客の属性や職業に見合わない取引などがあります。これらは状況に応じて判断し、必要に応じて当局に報告します。
Q.AML対策を怠るとどうなる？
A.AML対策を怠ると、法的制裁や罰金、業務停止命令などの行政処分を受ける可能性があります。さらに、社会的信用の失墜や顧客離れにつながる恐れもあります。
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