CFT（Counter-Financing of Terrorism）
シーエフティー（カウンターファイナンシング オブ テロリズム）（コンプライアンス）
意味 テロ組織への資金供与防止
CFT（Counter-Financing of Terrorism）とは？
CFT（Counter-Financing of Terrorism）は、テロリズムへの資金提供を防止・阻止するための国際的な取り組みです。金融機関は疑わしい取引の監視や報告、顧客の厳格な審査などを通じて、テロ組織への資金流入を防ぐ役割を担っています。
CFT（Counter-Financing of Terrorism）の具体的な使い方
「このような少額で頻繁な海外送金は、CFTの観点から要注意取引として監視する必要があります。」金融機関での取引監視の具体例を示した文です。テロ資金供与のリスクがある取引パターンに対して、特別な注意を払う必要性を指摘しています。
CFT（Counter-Financing of Terrorism）に関するよくある質問
Q.CFTとAMLの違いは？
A.CFTとAMLは密接に関連していますが、CFTはテロ資金の流れを阻止することに特化しています。一方、AMLはより広範な犯罪収益の洗浄防止を目的としています。ただし、実務上はしばしば一体的に扱われます。
Q.CFTで注意すべき取引は？
A.CFTで注意すべき取引には、テロ組織が活動する地域への送金、多数の個人から特定の口座への小額送金の集中、非営利組織を介した不自然な資金移動などがあります。
Q.CFT対策の国際的な枠組みは？
A.CFT対策の主要な国際的枠組みとしては、FATF（金融活動作業部会）の勧告があります。各国はこの勧告に基づいて国内法を整備し、金融機関に対して適切な対策を求めています。
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