非システマティックリスク
ひシステマティックリスク（ポートフォリオ理論）
意味 個別企業特有のリスク
非システマティックリスクとは？
非システマティックリスクは、特定の企業や産業に固有のリスクのことです。経営陣の交代、新製品の失敗、競合他社の動向などが例として挙げられます。このリスクは、ポートフォリオを適切に分散投資することで軽減できます。
非システマティックリスクの具体的な使い方
「この会社の新製品開発の遅れは非システマティックリスクの一例だね。他の業界の株も持っておくことで、このリスクを分散できるよ。」特定の企業に関連するリスクを説明している場面を表した文です。新製品開発の遅れという個別企業の問題を例に挙げ、分散投資によるリスク軽減の可能性を示しています。
非システマティックリスクに関するよくある質問
Q.非システマティックリスクの例は？
A.非システマティックリスクの例には、以下があります：
1. 経営陣の突然の交代
2. 重要な訴訟や法的問題
3. 新製品の開発失敗
4. 主要顧客の喪失
5. 労働争議
6. 企業特有の財務問題
Q.リスク軽減の最適な方法は？
A.非システマティックリスクを軽減する最適な方法は、適切な分散投資です。異なる業種、地域、企業規模の株式に投資したり、株式以外の資産クラス（債券、不動産など）にも投資することで、個別企業や特定セクターのリスクを軽減できます。
Q.完全に排除することは可能？
A.理論上、十分な数の銘柄に均等に投資すれば、非システマティックリスクをほぼ完全に排除することが可能です。しかし、実際には取引コストや管理の複雑さから、完全な排除は難しいです。一般的に、20〜30銘柄程度の分散でかなりのリスク軽減効果が得られるとされています。
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