リスク集中管理

リスクしゅうちゅうかんり（統合リスク管理）

意味特定リスクの過度な集中防止

リスク集中管理とは？

リスク集中管理は、特定のリスク要因や取引先、地域などに過度にリスクが集中することを防ぐための管理手法です。リスクの分散を図ることで、大きな損失を被るリスクを軽減します。この管理には、リスクの把握、モニタリング、対策の実施などが含まれます。

リスク集中管理の具体的な使い方

「最近の分析で、特定の業界への融資が集中していることがわかったから、リスク集中管理の観点から融資先の多様化を検討する必要があるね。」

特定業界への融資集中というリスクの偏りを指摘しています。リスク分散の必要性を認識し、融資先の多様化という具体的な対策を提案していることがわかります。

リスク集中管理に関するよくある質問

Q.リスク集中の具体例は？

A.リスク集中の具体例には以下があります：・特定の業界への融資集中・特定の地域への投資集中・少数の取引先への依存・特定の金融商品への過度の投資・特定の通貨へのエクスポージャー集中これらの集中は、当該セクターや要因に問題が生じた際に大きな損失につながる可能性があります。

Q.リスク集中管理の手法は？

A.リスク集中管理の主な手法には以下があります： 1. リスクの定量化：集中度の測定と監視 2. リミット設定：業種別、地域別などの上限設定 3. ポートフォリオ分散：多様化による集中リスクの軽減 4. ストレステスト：集中リスクが顕在化した場合の影響分析 5. ヘッジ：デリバティブなどを用いたリスク軽減 6. 定期的なレビューと報告：集中状況の継続的なモニタリング

Q.過度な分散のデメリットは？

A.リスク集中を避けるための過度な分散にもデメリットがあります： 1. 管理コストの増加：多数の小規模取引の管理負担 2. 専門性の低下：特定分野での深い知識や経験の欠如 3. 収益機会の逸失：高収益が見込める分野への投資制限 4. 効率性の低下：規模の経済が働かず、運用効率が下がる可能性適度な集中と分散のバランスが重要です。