リバランス
リバランス（ポートフォリオ管理）
意味 投資配分の再調整
リバランスとは？
リバランスは、時間の経過や市場の変動によって崩れた投資ポートフォリオの資産配分を、当初の目標配分に戻す作業です。これにより、リスクの管理や長期的な投資目標の維持を図ります。
リバランスの具体的な使い方
「株価が上がって株式の比率が高くなりすぎたから、年末にリバランスして債券の比率を増やそう。」市場の変動により崩れたポートフォリオの構成を修正する意図を示しています。特定の資産クラスへの偏りを是正し、目標とする資産配分に戻す計画を表現しています。
リバランスに関するよくある質問
Q.リバランスの頻度はどれくらい？
A.一般的には年1〜2回程度が多いですが、個人の投資スタイルや市場の変動によって異なります。また、資産配分が一定の範囲を超えた場合にリバランスする方法もあります。
Q.リバランスのデメリットは？
A.1. 取引コストがかかる
2. 短期的には利益を逃す可能性がある
3. 税金が発生する場合がある（特に非課税口座以外での売却時）
これらのデメリットを考慮しながら、リバランスの必要性とタイミングを判断することが重要です。
Q.市場が急落時もリバランスする？
A.市場急落時のリバランスは、一般的には推奨されます。これは「暴落買い」の機会となり、長期的にはリターンを高める可能性があります。ただし、心理的な困難を伴うため、事前に決めたルールに従って冷静に判断することが重要です。
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