ラダー戦略
ラダーセンリャク（債券投資）
意味 段階的満期分散投資
ラダー戦略とは？
ラダー戦略は、債券投資において異なる満期の債券に均等に投資する方法です。これにより、金利リスクを分散し、定期的な再投資機会を得ることができます。はしごのように満期が段階的に並ぶことから、この名前が付けられました。この戦略は、安定的なキャッシュフローと金利変動へのバランスの取れた対応を可能にします。
ラダー戦略の具体的な使い方
「今年は金利の先行きが不透明だから、社債ポートフォリオにラダー戦略を適用してみようか。」債券投資の戦略を検討している状況です。金利の不確実性に対処するため、満期を分散させるラダー戦略の採用を提案しています。
ラダー戦略に関するよくある質問
Q.ラダー戦略のメリットは？
A.金利リスクの分散、定期的な再投資機会、安定的なキャッシュフローが主なメリットです。また、金利環境の変化に柔軟に対応できます。
Q.個人投資家でも利用できますか？
A.はい、個人投資家も利用可能です。特に、定期的な収入を求める退職者や保守的な投資家に適しています。
Q.どのくらいの期間で構築すべき？
A.一般的に5年から10年程度の期間で構築されることが多いですが、投資家の目標や市場環境に応じて調整可能です。
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