マネーロンダリング対策
マネーロンダリングタイサク（金融規制）
意味 不正資金の流通を防ぐ対策
マネーロンダリング対策とは？
マネーロンダリング対策は、犯罪によって得た資金を合法的な資金に見せかける行為（マネーロンダリング）を防止するための取り組みです。金融機関による顧客の本人確認、取引記録の保存、疑わしい取引の報告などが含まれます。国際的な協調も進められており、テロ資金対策とも密接に関連しています。
マネーロンダリング対策の具体的な使い方
「新規口座開設時の厳格な本人確認は、マネーロンダリング対策の重要な一部なんだ。」金融機関における具体的なマネーロンダリング対策の例を説明した文です。新規顧客の身元を厳密に確認することが、不正資金の流入を防ぐ重要な手段であることを示しています。
マネーロンダリング対策に関するよくある質問
Q.マネロン対策の具体例は？
A.具体例には、顧客の本人確認（KYC）、取引のモニタリング、疑わしい取引の報告、従業員教育などがあります。これらの対策により、不正な資金の流れを検知し、防止することを目指しています。
Q.個人にも関係する？
A.はい、関係します。銀行口座開設時の本人確認や、高額の現金取引時の追加確認など、個人も対策の一環として協力を求められることがあります。これは不正利用防止のための重要な手続きです。
Q.対策を怠るとどうなる？
A.金融機関が対策を怠ると、法的制裁や罰金、評判の低下などのリスクがあります。最悪の場合、営業停止や免許取り消しにつながる可能性もあります。そのため、多くの金融機関が対策に力を入れています。
ファイ単はアプリでも学べます！
ファイナンス単語帳がアプリになりました！金融市場と制度はもちろん、ファイナンス業界でよく使う単語をスマホで学習できます。
いつでも、どこでも、隙間時間を有効活用して、ファイナンス用語を効率的に学べるので、ぜひダウンロードしてみてください。
