アセットアロケーション
アセットアロケーション（ポートフォリオ管理）
意味 投資資産の配分方法
アセットアロケーションとは？
アセットアロケーションは、投資家が保有する資産を株式、債券、不動産などの異なる資産クラスにどのように配分するかを決める投資戦略です。リスクとリターンのバランスを取りながら、長期的な投資目標を達成することを目指します。
アセットアロケーションの具体的な使い方
「あなたのリスク許容度を考えると、株式60％、債券30％、現金10％というアセットアロケーションがいいかもしれませんね。」投資家個人のリスク許容度に合わせた資産配分の提案をしている場面です。投資リスクと期待リターンのバランスを考慮しながら、最適な資産構成を提示しています。
アセットアロケーションに関するよくある質問
Q.アロケーションの決め方は？
A.投資目標、リスク許容度、投資期間、年齢などの個人要因を考慮します。また、各資産クラスの期待リターンとリスク、相関関係なども分析して決定します。
Q.頻繁に変更する必要がある？
A.通常、頻繁な変更は不要です。長期的な投資戦略に基づいて決定し、定期的な見直しと必要に応じた調整を行います。ただし、ライフステージの変化や市場環境の大きな変化があれば再検討が必要です。
Q.株式と債券以外の資産は？
A.不動産、商品（コモディティ）、オルタナティブ投資（ヘッジファンドやプライベートエクイティなど）、現金・短期金融商品なども含めることがあります。分散効果を高めるために、これらの資産を組み入れることもあります。
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