資金繰り
しきんぐり（流動性リスク）
意味 日々の資金の出入り管理
資金繰りとは？
資金繰りは、企業や個人が日々の運営や生活に必要な資金を適切に管理し、確保することを指します。収入と支出のバランスを取り、必要な時に必要な資金を用意できるようにすることが重要です。
資金繰りの具体的な使い方
「今月の資金繰りが厳しいので、支払いを来月に延ばしてもらえないかな？」企業の財務担当者が取引先に支払い期限の延長を依頼する状況を表した文です。当面の現金不足を乗り越えるための対策を講じようとしています。
資金繰りに関するよくある質問
Q.資金繰りが悪化する兆候は？
A.売上の急減、債権回収の遅れ、在庫の増加、支払いの遅延、短期借入の増加、現金残高の継続的な減少などが兆候として挙げられます。これらの兆候が見られる場合、早急な対策が必要です。
Q.資金繰り改善の具体的な方法は？
A.売掛金の早期回収、支払いサイトの延長交渉、不要な在庫の削減、経費削減、遊休資産の売却、増資や借入による資金調達などが挙げられます。状況に応じて、これらの方法を組み合わせて対応します。
Q.資金繰り表の作成方法は？
A.まず、期間（日次、週次、月次など）を決めます。次に、期首残高を記入し、その期間の予想される収入と支出を項目別に記入します。最後に、収支を計算して期末残高を算出します。これを繰り返し、将来の資金の動きを把握します。
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